In sintesi
- Mansioni: Analizza transazioni e gestisci rischi di frode per garantire la sicurezza finanziaria.
- Azienda: Swan, specialista europeo in banking embedded con una cultura collaborativa.
- Benefit: 27 giorni di ferie pagate, supporto al benessere e lavoro ibrido.
- Altre informazioni: Ambiente dinamico con opportunità di crescita professionale e inclusione.
- Perché questo lavoro: Fai la differenza nella lotta contro il crimine finanziario in un ambiente innovativo.
- Qualifiche: 5 anni di esperienza in crimine finanziario e conoscenza del framework AML italiano.
La retribuzione prevista è compresa tra 62100 - 75900 € per anno.
About Swan è lo specialista bancario embedded in Europa. Empoweriamo le aziende software a integrare funzionalità bancarie come conti, carte e pagamenti direttamente nei loro prodotti, sotto il proprio marchio. Swan gestisce oltre 2,5 miliardi di euro in transazioni mensili per più di 150 aziende. Fondata nel 2019, l'azienda ha ricevuto capitale di crescita da investitori leader. Swan è un membro principale di Mastercard e un'istituzione finanziaria autorizzata, regolamentata dall'autorità bancaria francese (ACPR).
La tua missione
Come FinCrime Analyst, avrai un ruolo cruciale nell'assicurare la sicurezza e la conformità delle nostre operazioni finanziarie. Operando all'interno del team Financial Crime, collaborerai strettamente con Compliance, Legal e Operations, e sarai strumentale nel rilevare e affrontare i rischi legati al riciclaggio di denaro, frodi, sanzioni e altre attività illecite. La tua esperienza contribuirà a proteggere la reputazione dell'azienda e garantire la conformità normativa, con un focus specifico sul mercato italiano e sui clienti aziendali.
Compiti principali
- Monitoraggio delle transazioni: Analizzare le escalation dalla prima linea sui modelli di transazione dei clienti, con un forte focus sui clienti aziendali italiani, per identificare potenziali attività di riciclaggio di denaro o frodi.
- Screening delle sanzioni: Eseguire screening delle sanzioni e PEP, nonché due diligence quando necessario per garantire la conformità con i requisiti normativi internazionali e locali (italiani).
- Indagini: Condurre indagini approfondite su attività sospette e modelli di transazione, valutando, redigendo e presentando Rapporti di Attività Sospetta (SOS) in conformità con le normative AML italiane.
- Risposta alle frodi: Supportare la gestione degli incidenti legati alle frodi, inclusa l'analisi dei casi di chargeback, trasferimenti non autorizzati e tentativi di phishing.
- Sviluppo di procedure: Contribuire al miglioramento continuo delle procedure e dei controlli FinCrime, con particolare attenzione alle aspettative normative italiane.
- Reporting dei dati: Preparazione, redazione e presentazione di Rapporti di Attività Sospetta (SOS) all'Unità di Informazione Finanziaria italiana (UIF), inclusa l'uso operativo di Infostat-UIF, seguendo i processi di approvazione interni.
- Formazione: Supportare iniziative di formazione per educare i team sui rischi emergenti di FinCrime, tipologie e tecniche di mitigazione.
Esperienza preferita
Sei un ottimo abbinamento se:
- Hai 5 anni di esperienza nel crimine finanziario, frode o AML all'interno di Fintech, Istituzioni di Pagamento, EMI o ambienti bancari tradizionali, con focus su clienti aziendali.
- Hai esperienza pratica con il quadro AML italiano, inclusi gli indicatori di anomalia UIF e la segnalazione di attività sospette (SOS).
- La familiarità con strumenti di monitoraggio delle transazioni e normative AML è fondamentale.
- Possiedi forti capacità analitiche e una mentalità orientata ai dettagli.
- Sei in grado di lavorare autonomamente su casi complessi collaborando efficacemente con il MLRO e le parti interessate senior.
- Dimostri forti capacità di comunicazione scritta e verbale, sia in italiano che in inglese.
- Un'esperienza precedente con Infostat-UIF è considerata un forte vantaggio.
I nostri valori: I valori fondamentali di Swan guidano le nostre azioni quotidiane. Individualmente, possono sembrare ovvi, ma insieme formano una cultura unica.
- Semplicità: Se qualcosa è complicato o confuso, lavoriamo duramente per semplificarlo.
- Long Term: Giochiamo sempre a lungo termine, sia per supportare i nostri partner nella loro crescita, sia per fare impegni tangibili per l'azione climatica.
- Eccellenza: Siamo un team di esperti che si impegna a creare servizi bancari perfetti e superare le aspettative dei nostri partner.
- Essere Umani: Crediamo nel potere della gentilezza e nell'importanza di agire con integrità.
Processo di reclutamento
- Una chiamata di 30 minuti con il nostro Talent Acquisition Manager.
- Colloquio con il Manager di Assunzione.
- Studio di caso e debrief con il nostro AMLRO italiano.
- Colloquio con uno dei membri del team FinCrime.
- Ultimo colloquio con il nostro Chief Risk Officer.
Senior FinCrime Analyst Italy datore di lavoro: Visa Hunt
Swan è un datore di lavoro eccezionale, offrendo un ambiente di lavoro stimolante e inclusivo, con 27 giorni di ferie pagate e supporto al benessere mentale attraverso Moka Care. La cultura aziendale promuove la crescita personale e professionale, incoraggiando la collaborazione e l'innovazione, mentre la politica ibrida consente ai dipendenti di lavorare da casa per due giorni a settimana, favorendo un equilibrio tra vita lavorativa e personale. Con un forte impegno per la diversità e l'inclusione, Swan rappresenta un'opportunità unica per chi cerca un impiego significativo nel settore fintech in Italia.
Consigli degli esperti StudySmarter🤫
Ecco come pensiamo che potresti ottenere Senior FinCrime Analyst Italy
✨Networking nel Mondo della Conformità
Inizia a frequentare eventi e conferenze specifiche per la conformità normativa, dove puoi incontrare professionisti del settore. Unisciti a gruppi LinkedIn dedicati alla gestione del rischio e alla compliance per rimanere aggiornato sulle opportunità e le novità del settore.
✨Collegamenti con Professionisti del Settore
Contatta ex colleghi o professori che lavorano nel campo della conformità; una raccomandazione personale può aprire molte porte. Non sottovalutare le community online, come i forum di esperti in gestione del rischio, dove puoi anche condividere le tue esperienze e ampliare la tua rete.
✨Cerca Opportunità Attraverso Le Certificazioni
Investire in certificazioni riconosciute nel campo della conformità e della gestione del rischio può darti un vantaggio. Molte aziende preferiscono candidati con certificazioni specifiche come il Certified Compliance & Ethics Professional (CCEP).
✨Applica Direttamente su Visa Hunt
Non dimenticare di visitare il sito di Visa Hunt per eventuali posizioni aperte nella conformità normativa. Applicare direttamente può aumentare le tue possibilità di essere notato, e mostra anche il tuo interesse specifico per l'azienda.
Pensiamo che ti servano queste competenze per eccellere come Senior FinCrime Analyst Italy
Alcuni consigli per la tua candidatura 🫡
Metti in risalto la tua esperienza in conformità e gestione del rischio:Quando compili il tuo CV, assicurati di mettere in evidenza esperienze specifiche nella conformità normativa e nella gestione del rischio. Sottolinea progetti o situazioni in cui hai risolto problematiche relative a normative e hai implementato processi di gestione del rischio. Questo farà brillare la tua applicazione!
Cita le certificazioni rilevanti:Nel campo della conformità e del rischio, le certificazioni possono fare la differenza. Se hai conseguito certificazioni come ISO 31000 o certificazioni in investigazione di frodi, assicurati di includerle nel tuo CV. Dimostra che sei aggiornato e competente!
Scrivi una lettera di presentazione motivata:In una lettera di presentazione per un ruolo full-time, dimostra la tua motivazione e il tuo desiderio di crescere nel settore della conformità normativa. Parla di come vorresti contribuire a Visa Hunt e di quali obiettivi professionali hai nel lungo termine. Spiega perché questo ruolo è importante per te!
Conosci il tuo pubblico:Quando scrivi la tua lettera di presentazione, cerca di adattarla alla cultura e alla missione di Visa Hunt. Mostra che hai fatto ricerche sull'azienda e che condividi i suoi valori. Questo ti aiuterà a connetterti meglio con chi leggerà la tua candidatura!
Come prepararti a un colloquio di lavoro presso Visa Hunt
✨Conosci le normative chiave
Essendo nel campo della conformità e gestione del rischio, è fondamentale che tu abbia familiarità con le normative chiave che riguardano il settore. Potresti fare domande specifiche su regolamenti come GDPR o MiFID II, quindi preparati a discutere su come li hai applicati in esperienze passate o su come affronteresti situazioni di non conformità.
✨Porta un portfolio delle tue analisi
Anche se potrebbe non sembrare standard per un colloquio, avere un portfolio delle tue analisi di rischio o dei tuoi report di conformità può fare la differenza. Mostrare casi studio specifici o la tua capacità di valutare e migliorare i processi di conformità può impressionare i recruiter di Visa Hunt.
✨Aspettati domande pratiche
Se il colloquio prevede un round tecnico, preparati a domande pratiche in cui potresti dover valutare un rischio o una violazione normativa e suggerire soluzioni. Potrebbero chiederti come gestire una specifica situazione di conformità, quindi riflettici su come hai affrontato scenari simili nei tuoi precedenti ruoli.
✨Metti in evidenza le tue soft skills
Nel ruolo di conformità e gestione del rischio, le soft skills come la comunicazione e la capacità di lavorare in team sono cruciali. Durante il colloquio, evidenzia come hai collaborato con altri dipartimenti per implementare politiche di conformità o gestire situazioni di crisi, poiché Visa Hunt cercherà candidati che non solo abbiano competenze tecniche, ma anche abilità relazionali forti.
