FinCrime AML/CTF Specialist

Si prega di notare che questo lavoro richiede un trasferimento obbligatorio in Lussemburgo.

Chi siamo

Satispay ha iniziato ripensando il semplice atto di un pagamento per rimuovere le frizioni dalle nostre routine quotidiane. Oggi stiamo costruendo una piattaforma finanziaria completa progettata per dare potere alle persone e migliorare concretamente le loro vite. Offrendo ai nostri 6 milioni di utenti un percorso chiaro e aperto per pagare, risparmiare e investire, ci stiamo evolvendo nella destinazione definitiva per ogni esigenza finanziaria.

Cosa farai

Come nostro specialista FinCrime AML/CTF, sarai la persona che applica metodologie investigative esperte per risolvere questioni di conformità ad alto rischio, garantendo l'integrità di Satispay in un panorama normativo in evoluzione. Ecco come sarà la tua giornata:

• Analisi delle tendenze e rilevamento – Gestione dei flussi di lavoro di monitoraggio delle transazioni (TM) focalizzati sulle tipologie AML, identificando proattivamente tendenze emergenti e guidando la creazione di nuovi sistemi di allerta e regole di rilevamento per migliorare la sicurezza complessiva della rete.
• Due Diligence Avanzata (EDD) – Conduzione di revisioni approfondite di conti ad alto rischio, strutture di proprietà complesse e rischi giurisdizionali.
• Investigazioni Specializzate – Esecuzione di indagini approfondite sulla fonte di fondi (SoF) e sulla fonte di ricchezza (SoW), verificando la legittimità attraverso documentazione rigorosa e analisi dei dati.
• Disposizione ad Alto Rischio – Esecuzione di disposizioni esperte su avvisi complessi di screening dei nomi (ad es., colpi di sanzione/PEP) che richiedono valutazioni dettagliate del rischio e razionalità difendibili.
• Reporting Normativo – Preparazione, redazione e finalizzazione costante di rapporti di attività sospette (SAR) di alta qualità per casi centrati su frodi e AML.
• Gestione delle Escalation Tecniche – Agire come risorsa primaria per risolvere le escalation centrate su AML dal team di monitoraggio più ampio.
• Politica e Intelligenza – Supporto all'ottimizzazione del framework politico AML/CTF traducendo aggiornamenti normativi in processi operativi e analizzando tipologie ad alto rischio per affinare i nostri controlli.
• Interfaccia con gli Stakeholder – Servire come contatto chiave per i team legali e di conformità interni e supportare le revisioni di garanzia della qualità (QA) per le disposizioni di casi ad alto rischio.

Chi stiamo cercando

Abbiamo bisogno di un risolutore di problemi che ama il lavoro di squadra e porta a termine le cose. Se sei curioso e pronto per una vera responsabilità, ti adatterai!

• Esperienza – Porti con te oltre 3 anni di esperienza in operazioni AML di prima linea o in un ruolo di conformità specializzato, con esperienza comprovata nella gestione di strutture aziendali complesse e nella trasformazione dei requisiti normativi in procedure attuabili.
• Competenza Regolatoria-Operativa – Comprensione esperta delle Direttive AML, delle raccomandazioni FATF e delle leggi AML locali lussemburghesi, abbinata alla capacità di operazionalizzare questi mandati in sistemi di rilevamento e flussi di rischio.
• Capacità Analitiche – Superiori capacità di pensiero critico con la capacità di sintetizzare dati complessi e disparati da fonti interne ed esterne (OSINT, registri aziendali, ecc.) in conclusioni attuabili e logiche di allerta migliorate.
• Eccellenza nel Reporting – Eccellenti capacità di comunicazione scritta per redigere rapporti normativi dettagliati e difendibili che articolano chiaramente il rischio operativo.
• Competenze Tecniche – Competenza nell'utilizzo di database di screening esterni (ad es., ComplianceAssist) e profonda comprensione di come sfruttare i sistemi TM e gli strumenti di dati per rilevare tipologie sofisticate.
• Padronanza delle Tipologie e dei Flussi AML – Capacità di navigare nei più alti livelli di complessità con piena autonomia, identificando rischi nascosti e progettando i flussi necessari per mitigarli.
• Comunicazione Strategica del Rischio – Capacità di agire come voce definitiva sui rischi AML, fornendo la guida tecnica e operativa necessaria per affrontare minacce emergenti.
• Valori Fondamentali – Giudizio etico incrollabile, estrema attenzione ai dettagli e la discrezione necessaria per gestire informazioni sensibili sui clienti.

CareAbout: come supportiamo il tuo impatto

Ci muoviamo velocemente e l'evoluzione non si ferma mai. È un viaggio divertente, ma può essere impegnativo. Per assicurarci che le nostre persone prosperino davvero, ci impegniamo a rendere le loro vite più facili, sia in ufficio che nel mondo. Ecco perché abbiamo creato CareAbout:

• Salute (Assicurazione privata per te e la tua famiglia, supporto psicologico con Serenis, workshop sulla salute mentale)
• Risorse finanziarie (Piano di opzioni azionarie, buoni pasto, supporto per il trasferimento se ti trasferisci in altri paesi)
• Crescita e sviluppo (Programmi di sviluppo professionale, mobilità interna, corsi di lingua con Preply)
• Flessibilità (PTO illimitato, politica di lavoro ibrido*, orari di lavoro flessibili)
• Famiglia (Congedo parentale migliorato, congedo aggiuntivo per malattia infantile)

* Abbracciamo tre giorni a settimana in ufficio (martedì e giovedì + 1 a tua scelta), con la possibilità di richiedere ulteriore tempo remoto.

Datore di lavoro che offre pari opportunità

In Satispay, siamo orgogliosi di essere un datore di lavoro che offre pari opportunità. Celebriamo la diversità e l'inclusione, accogliendo individui di tutti i background. Questa opportunità è aperta a tutti, indipendentemente - ad esempio - da razza, colore, religione, sesso, identità di genere, orientamento sessuale e origine nazionale. Unisciti a noi in un luogo di lavoro dove tutti appartengono!

Scopri di più su di noi

I nostri valori e pilastri non sono solo parole eleganti su una pagina - plasmano davvero tutto ciò che facciamo.