Head of Trade Finance – Guarantees & Documentary Credit

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Il Head of Trade Finance è responsabile della gestione end-to-end delle operazioni di garanzia e credito documentario della banca, garantendo l'elaborazione tempestiva e accurata delle transazioni in linea con le politiche interne e i requisiti normativi applicabili. Questo è un ruolo di leadership senior che richiede una profonda esperienza tecnica in strumenti di finanza commerciale sia nazionali che internazionali, forti capacità relazionali con i clienti e una comprovata capacità di guidare miglioramenti dei processi, gestire il rischio operativo e implementare soluzioni digitali e di automazione per ottimizzare le prestazioni complessive della funzione.

Responsabilità chiave:

• Garanzie Bancarie – Nazionali e Internazionali
  • Gestire il ciclo di vita completo delle garanzie bancarie nazionali e internazionali: emissione, modifica, estensione, riduzione, cancellazione e gestione dei reclami, in piena conformità con le politiche interne e le linee guida esterne.
  • Esaminare, negoziare e approvare i testi delle garanzie richieste dai clienti o dalle banche corrispondenti, garantendo l'aderenza agli standard URDG 758, ISP98 e interni.
  • Agire come punto di contatto principale per i clienti aziendali su tutte le questioni relative alle garanzie, fornendo risposte accurate e tempestive alle richieste e risolvendo discrepanze in collaborazione con le parti interessate interne.
  • Supervisionare il flusso di lavoro di emissione end-to-end, dalla richiesta iniziale e verifica dei documenti fino alla consegna, garantendo la conformità con gli SLA concordati.
  • Assicurare l'uso corretto dei messaggi SWIFT per l'emissione, modifica e gestione delle garanzie con le banche corrispondenti.
  • Supervisionare la verifica dei limiti di credito prima dell'emissione di qualsiasi strumento di garanzia, in coordinamento con le funzioni di gestione del rischio e credito.
  • Applicare il principio maker-checker in tutte le transazioni, mantenendo una rigorosa separazione dei compiti all'interno del team.
  • Condurre revisioni periodiche del portafoglio di garanzie in essere per identificare e mitigare proattivamente i rischi operativi, di credito e legali.
• Lettere di Credito & Credito Documentario
  • Gestire lettere di credito import/export e crediti documentari in piena conformità con UCP 600 e ISBP.
  • Supervisionare l'esame dei documenti presentati sotto i crediti, gestendo le discrepanze e le comunicazioni correlate con le banche presentanti tramite SWIFT.
  • Coordinare lo sconto e la negoziazione dei documenti commerciali all'interno delle transazioni di credito documentario.
  • Gestire la corrispondenza con le banche corrispondenti per conferma, trasferimento e negoziazione di crediti documentari.
• Eccellenza Operativa, Automazione & Reporting
  • Rivedere e migliorare continuamente i processi operativi per ridurre i tempi di risposta, eliminare inefficienze e fornire un servizio eccellente ai clienti aziendali.
  • Promuovere e implementare soluzioni di automazione e digitali per semplificare l'emissione e la gestione di garanzie e crediti documentari.
  • Assicurare la corretta registrazione di tutte le transazioni di finanza commerciale nei sistemi core della banca e la tempestiva raccolta di commissioni e spese dai clienti.
  • Monitorare le date di scadenza delle garanzie e dei crediti documentari in essere, gestendo proattivamente rinnovamenti, estensioni e cancellazioni.
  • Generare report di gestione regolari e dashboard KPI, monitorando gli obiettivi di prestazione e affrontando ritardi o imprecisioni prontamente.
  • Collaborare con le parti interessate interne e esterne per garantire un'esecuzione fluida delle operazioni.
• AML, Screening delle Sanzioni & Due Diligence sui Controparti
  • Garantire la piena conformità con tutti gli obblighi AML/CFT applicabili alla finanza commerciale, prestando particolare attenzione ai tipologie di Money Laundering basate sul commercio.
  • Supervisionare lo screening delle sanzioni sulle transazioni, controparti, beni e paesi coinvolti, gestendo avvisi e transazioni bloccate in coordinamento con la funzione Compliance.
  • Assicurare una due diligence KYC/KYB approfondita su tutte le parti coinvolte nelle transazioni, in linea con le Direttive AML dell'UE e i requisiti normativi locali.
  • Monitorare gli sviluppi normativi e mantenere le procedure operative in continua allineamento con i requisiti in evoluzione.
• Prontezza all'Audit & Conformità
  • Assicurare la piena adesione alle normative locali e internazionali e alle politiche operative interne in ogni momento.
  • Mantenere tutta la documentazione e i processi in uno stato di prontezza all'audit, preparando il team per audit interni ed esterni.
  • Gestire eventuali non conformità identificate durante le ispezioni, definendo e implementando piani di rimedio entro tempistiche appropriate.
• Gestione delle Persone & Sviluppo del Team
  • Guidare, motivare e sviluppare un team di professionisti della finanza commerciale, stabilendo obiettivi individuali chiari e supportando la crescita professionale attraverso formazione e coaching mirati.
  • Condurre sessioni di formazione regolari per garantire che il team sia aggiornato su politiche, procedure e cambiamenti normativi rilevanti per le operazioni di finanza commerciale.
  • Servire come punto di escalation tecnico per transazioni complesse o non standard, supportando il team nel fornire risultati di alta qualità sotto pressione.

Requisiti:

• Esperienza
  • Minimo 8–10 anni di esperienza nella Finanza Commerciale all'interno di una banca o istituzione finanziaria, inclusi almeno 5 anni in un ruolo specificamente focalizzato sulla gestione di garanzie bancarie o processi di finanza commerciale.
  • Traccia di successi nella gestione di lettere di credito e crediti documentari per clienti aziendali.
  • Precedente esperienza nella guida o supervisione di team operativi.
• Competenze Tecniche
  • Conoscenza approfondita delle normative internazionali sulla finanza commerciale.
  • Buona comprensione delle normative AML/CFT applicabili alla finanza commerciale e dei quadri sanzionatori internazionali.
  • Familiarità con i processi KYC/KYB e gli standard di due diligence sui controparti.
  • Conoscenza operativa dei tipi di messaggi SWIFT per la finanza commerciale.
  • Esperienza con piattaforme di finanza commerciale è un forte vantaggio.
• Istruzione, Certificazioni & Lingue
  • Laurea triennale o magistrale in Economia, Finanza, Giurisprudenza o disciplina correlata.
  • Certificazione professionale in Finanza Commerciale o Garanzie Bancarie.